個人帳戶變成洗錢人頭帳戶？

(發佈時間:2016-11-28 11:37:14)

隨著社會變遷，詐騙集團猖獗，詐騙手法層出不窮，但是最常見的，不只是誘騙被害人匯款，還有詐騙被害人的身分證明資料，用以開立人頭帳戶，或是直接奪取被害人的帳戶，當做人頭帳戶使用，當作洗錢的工具，有些被害人甚至到被警察通知到案的時候，才會發現自己的帳戶遭到濫用，畢竟如果只是將錢匯入又匯出，沒有特別注意帳戶餘額的人，根本不會輕易地發現。
詐騙集團利用被害人的帳戶當做人頭帳戶，或是透過詐騙被害人的身分證件開立人頭帳戶的案件相當多，很多時候，身分證件不是自己交出去，而是遭到轉賣的，被害人除了被警方通知或是法院通知以外，根本無從得知。雖然遭到詐騙，還能夠報警、可以找徵信社協助調查並且反追蹤詐騙集團的動向，進而為自己討回公道、追回被詐取的財產，但是如果是被盜辦人頭帳戶，或是自己的帳戶被當作人頭帳戶在洗錢，就不是只有追回財產這麼簡單，想要證明自己跟詐騙集團不是一夥、自己是受害者，就相當麻煩，何況之後又要繼續打官司。
不過，雖然很多的詐騙都防不勝防，不代表處理事情的時候都可以不用多加留意，該有的防範之心還是要有，身分證件跟帳號密碼不能任意給別人知道，使用電腦以後，應該要把已登入的帳號密碼登出，還有掏錢刷卡之前，必須慎重而且三思，都是最基本的防範動作。